>

משיכה מחשבון עמית שנפטר עם יתרה נמוכה - קרן פנסיה ה.ע.ל

​​​​​​​​במקרה בו העמית שנפטר לא הותיר אחריו שאירים אשר קיימת להם זכאות בהתאם לתקנון קרן הפנסיה, ובחשבונו לא קיימת הוראת מינוי מוטבים, וכן במקרים שבהם קבע העמית שמוטביו יהיו יורשיו על-פי דין, ניתן למשוך את הכספים הצבורים בקרן פנסיה ה.ע.ל ללא צורך בהמצאת צו ירושה/ צוואה וצו לקיומה, בכפוף לכך שהתנאים המפורטים מטה מתקיימים*
​​
​

​ניתן למשוך הכספים בהתקיים כל התנאים הבאים:

  • יתרה הכספים בחשבון העמית שנפטר אינה עולה על 8,000 ₪ במועד שבו הוגשה הבקשה למשיכת הכספים מהקרן. הסכום צמוד למדד מאי 2017 ומתעדכן מדי שנה בחודש ינואר.
  • המבקש למשוך את הכספים הוא בן זוגו, הורהו, או ילדו של העמית שנפטר.
  • עברו לפחות שלוש שנים מפטירת העמית. 
  • לא הוצא צו ירושה או צו קיום צוואה לגבי עזבון העמית שנפטר וכן לא הוגשה בקשה להוצאת צו ירושה או צו קיום צוואה. 
  • חתימה על כתב שיפוי.  
משיכת הכספים ממרכיב הפיצויים של הקרן תתאפשר ככל ולא קיימים שאירים הזכאים לכספים אלו כהגדרתם בתקנון ובכפוף להוראות הדין לעניין משיכת הכספים. 

להגשת הבקשה יש למלא טופס משיכה ולצרף את כתב השיפוי וכן צילום ת.ז. ברור וקריא (ככל ומדובר בת.ז. ביומטרית, יש לשלוח צילום של שני צידי התעודה).

אם ברצונך למשוך גם את כספי הפיצויים, ככל שקיימים כאלו, יש לצרף גם אישור מס מרשויות המס. 

באפשרותך להגיש את הבקשה באחת מן הדרכים הבאות:

  • באמצעות דוא"ל, לכתובת:  HaalP@harel-ins.co.il
  • באמצעות פקס, למספר: 03-7348026
  • באמצעות דואר ישראל, לכתובת: בית הראל, לידי הראל פנסיה וגמל בע"מ, רח' אבא הלל 3, ת"ד 1951, רמת גן, מיקוד 5252202

​אם כל המסמכים יימצאו תקינים, יועבר לחשבון הבנק שלך התשלום המאושר בתוך 14 ימי עסקים. אם בקשתך לא תאושר, נודיעך על כך.​

​באפשרותך להתעדכן במצב הבקשה שלך באחת מהדרכים הבאות:

  • פניה למוקד שירות הלקוחות בטלפון 2735* | *הראל
  • באמצעות סוכן הביטוח שלך
  • בדיקת חשבון הבנק שלך​



*בהתאם להוראות חוזר גופים מוסדיים (2017-9-8) לעניין משיכת כספים מחשבון של עמית שנפטר עם יתרה נמוכה.

**אין באמור להוות ייעוץ/שיווק פנסיוני או ייעוץ מס המתחשב בצרכים ובנתונים המיוחדים של כל אדם.

***יובהר כי בכל מקרה של סתירה או אי התאמה בין האמור לעיל לבין הוראות הדין והוראות התקנון- יגברו הוראות הדין והוראות התקנון.

****הוראות התקנון עשויות להתעדכן מעת לעת, בכפוף לאישור הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון. ההוראות הקובעות תהיינה אלה שבתוקף במועד האירוע המזכה.

להגיש תביעה