שינויים במבחר ובשמות מסלולי ההשקעה
מבוטח בפוליסת השקעה וחיסכון יכול לחסוך באחד או יותר מהמסלולים הבאים:
מסלול כללי (לשעבר מסלול כללי 1) - השקעותיו ינוהלו בניירות ערך ובמכשירי השקעה שונים בהתאם לשיקול דעתה של ועדת ההשקעות.
מסלול פאסיבי כללי – מסלול חדש שהשקעותיו ינוהלו באמצעות מדדים שונים בהתאם לשיקול דעתה של ועדת ההשקעות.
עדכון מדיניות ההשקעה בחלק מהמסלולים
שינוי מדיניות ההשקעה יחול במסלולים הבאים:
מסלול הראל כללי עד 30% מניות ישתנה להראל אג"ח, עד 10% מניות
מדיניות ההשקעה של המסלול תשתנה כך ששיעור המניות המקסימלי המותר להשקעה במסלול זה ירד מעד 30% לעד 10%.
מסלול הראל שקלי ישתנה להראל שקלי, טווח קצר
מדיניות ההשקעה של המסלול תשתנה כך שהנכסים במסלול יושקעו באגרות חוב ובפיקדונות שקליים קצרים שזמן פרעונם עד שנה.
מסלול הראל מק"מ ישתנה להראל שקלי, טווח קצר
מדיניות ההשקעה של המסלול תשתנה כך שמרבית הנכסים בו יושקעו באגרות חוב ובפיקדונות שקליים קצרים שזמן פרעונם עד שנה.
מסלול הראל מדד ישתנה להראל אג"ח, ללא מניות
מדיניות ההשקעה של המסלול תשתנה כך שמרבית הנכסים במסלול יושקעו באגרות חוב ממשלתיות ובאגרות חוב של חברות ללא חשיפה למניות.
מסלול הראל מט"ח ישתנה להראל אג"ח חו"ל
מדיניות ההשקעה תשתנה כך שמרבית הנכסים במסלול יושקעו באגרות חוב של חברות זרות: סחירות ושאינן סחירות, ניירות ערך מסחריים, הלוואות שאינן סחירות, אגרות חוב להמרה ופיקדונות המונפקים בחו"ל.
איך השינויים משפיעים עליי?
במידה ויש לך פוליסת ביטוח חיים עם חיסכון בהראל (שאינה פנסיונית, כגון פוליסת מגוון חיסכון והשקעה), עליך להכיר את השינויים שחלו ולדעת כי באפשרותך לבצע שינוי במסלול ההשקעה ובקופה שלך בהתאם לבחירתך.
- במספר מסלולים בוצע עדכון שם בלבד, ללא שינוי באופן ההשקעה של המסלול.
לדוגמה: במידה ובחרת במסלול הראל אג"ח חברות - החל מה- 1.1.2016 החיסכון שלך יושקע במסלול ששמו הראל אג"ח קונצרני. - עם זאת, במידה וכספך מושקע באחד מ- 5 המסלולים בהם מבוצע שינוי במדיניות ההשקעה (ראה טבלת מסלולי ההשקעה המפורטת בהמשך), עליך לבדוק כי השינוי תואם את רצונותיך וציפיותיך משוק ההון. במידה ולא, תוכל לעבור למסלולים אחרים בהם מדיניות ההשקעה מתאימה לך.
לשינוי מסלול השקעה On-line.
- מסלולי ההשקעה יכללו מסלול כללי חדש נוסף, שנקרא הראל מסלול פאסיבי כללי.
החל מה- 1.1.2016 שמות מסלולי ההשקעה החדשים בפוליסות ביטוח חיים הכוללות חיסכון יהיו:
| הראל כללי 1 | הראל כללי | - | V |
| מסלול חדש | הראל מסלול פאסיבי כללי | - | V |
| הראל כללי ללא מניות | הראל אג"ח ללא מניות | - | V |
| הראל מדד | | V | V |
| הראל כללי 2 – עד 20% מניות | הראל אג"ח עד 20% מניות | - | V |
| הראל כללי– עד 30% מניות | הראל אג"ח עד 10% מניות | V | V |
| הראל מק"מ |
הראל שקלי טווח קצר | V | V |
| הראל שקלי | | V | V |
| הראל אג"ח מדינה | הראל אג"ח ממשלת ישראל | - | V |
| הראל אג"ח חברות | הראל אג"ח קונצרני | - | V |
| הראל אג"ח חו"ל | הראל אג"ח חו"ל | - | V |
| הראל מט"ח | | V | V |
| הראל מניות | הראל מסלול מניות | - | V |
| הראל חו"ל | הראל מסלול חו"ל | - | V |
