שאלות נפוצות - ניהול תיקי השקעות

לכל לקוח מגוון אפשרויות מעקב אחר תיק ההשקעות שלו:

• הראל פיננסים שולחת לכל לקוח דו"ח רבעוני על פעולותיה בחשבונו ועל דמי ניהול ששולמו, זאת בנוסף למשלוח פירוט מהבנק כגורם בלתי תלוי.
• לכל לקוח יש גישה אישית ישירה למנהל התיקים והוא יכול לפנות אליהם בכל עת.
• ניהול ההשקעות במערכת הבנקאית מאפשר ללקוח לעקוב על הפעולות המבוצעות בחשבון באמצעות דוחות הבנק וצפייה ישירה באינטרנט בחשבונו המנוהל בבנק.

בנוסף, הלקוח יכול להיכנס לאזור האישי באתר האינטרנט של הראל פיננסים, שם ניתן לצפות בתיק בכל זמן ומכל מקום.

​כל שעליך לעשות זה להורות על ניתוק ייפוי כוח לחברה המנוהלת ממנה אתה מעוניין להתנתק ולחתום על ייפוי כח לטובת מנהל תיקים הראל פיננסים בבנק בו מנוהל החשבון המנוהל.

בהחלט, הכספים מושקעים בניירות ערך אך בכל רגע יש באפשרותך להורות על משיכה חלקית או מלאה דרך מנהל התיק האישי שלך בהראל. תהליך מכירת ניירות הערך יכול לארוך עד 5 ימי עסקים

בהחלט, מתחילת התהליך ילווה אותך מתכנן פיננסי בעל רישיון לעסוק בשיווק השקעות מטעם רשות לניע, ולאחר מכן יהיה לך מנהל תיק אישי אשר ייתן לך ליווי מקצועי ומענה שירותי בכל הנוגע לניהול ופעילות תיק ההשקעות לאורך כל ההתקשרות איתנו. בנוסף תהנה מזמינות מיידית בוואטסאפ ייעודי ללקוחות ניהול התיקים.

לא. ההתקשרות עם הראל פיננסים אינה מוגדרת בזמן, והלקוח רשאי לבטל את ייפוי הכוח בכל עת.

הכסף מנוהל בחשבון נפרד על שם הלקוח. לחברה יש יפויי כוח לפעולות קנייה ומכירת ני"ע בלבד, אין ביכולתנו למשוך או להעביר כספים.

על הלקוח לפתוח חשבון לני"ע שמיועד להשקעות.

הראל פיננסים מנהלת את תיקי ההשקעות של לקוחותיה באמצעות ייפוי כוח הניתן לה בחשבון הלקוח בסניף הבנק עפ"י בחירתו של הלקוח.

להראל פיננסים יש הסכמים עם כל הבנקים בישראל.

הלקוח נפגש עם המתכנן הפיננסי וממלא יחד איתו שאלון איפיון צרכים. בהתאם לתשאול ותשובות שהשיב הלקוח קובעים את רמת הסיכון והתיק המתאים עבורו.

כמנהלי תיקים אנו נותנים ללקוחות הבנק שרות שהבנק איננו רשאי לתת להם, שכן הבנק רשאי על פי החוק לתת רק ייעוץ ללקוח ולא ניהול. הבנק מכיר בהראל פיננסים כגורם מקצועי המציע שרות מקצועי ללקוחותיו. אנו מוכרים רשמית ויש לנו הסכם פורמאלי עם הבנקים.

ניהול מקצועי של תיק השקעות מעניק לך יתרונות רבים, בהשוואה לניהול השקעותיך באופן עצמאי:

• זמן - השקעה בשוק ההון היא עבודה במשרה מלאה, שגוזלת זמן רב. אנשי המקצוע של הראל פיננסים יוכלו לחסוך לך זמן יקר בניהול השקעותיך.
• ידע וניסיון - גם אם יש לך זמן, ייתכן שאינך מתמצא או מנוסה בתחום. בהראל פיננסים עובדים מומחים בעלי ידע וניסיון עשיר בשוק ההון.
• משאבים ייחודיים - לרשותנו מחלקות מחקר ואנליזה מאקרו ומיקרו, אשר אינן זמינות למי שבוחר לנהל תיק באופן עצמאי.

כל לקוח מקבל מס נייד אישי של מנהל הלקוחות והוא זמין עבורו ומלווה אותו מקצועית.

1. להתקשר לקבוע פגישה
2. לחתום על הסכם התקשרות
3. לפתוח חשבון ני"ע בבנק
4. לחתום על ייפוי כוח להראל פיננסים לניהול התיק . יש לציין כי ייפוי כוח זה אינו מאפשר משיכת כספים, רק קנייה ומכירה של ני"ע.
5. יוצאים לדרך.

תיק השקעות מנוהל הוא הפתרון הנוח לניהול נכסיך הנזילים. משמעותו העברת החלטות ההשקעה לידי מנהל ,תיקים מקצועי בעל רישיון ניירות ערך המקבל את החלטותיו באמצעות כלים מקצועיים שונים. 
פעילות ניהול התיק מתמקדת בניהול חשבון ההשקעות עבור הלקוח בהתאמה אישית ובהתאם לצרכיו.

המינימום הינו 300,000 ₪. תיק ההשקעות מנוהל ומותאם אישית לצרכי הלקוח.
תיק השקעות בהיקף של מעל 2  מיליון ש"ח, ינוהל במסלול הפלטינום.