בדיקת זכאות לכספי פנסיה בחשבון של עמית שנפטר

שאירי העמית בהתאם להגדרתם בתקנון קרן הפנסיה הנם:

• אלמן/ה -  מי שהיה נשוי לעמית וגר עמו טרם פטירתו, או מי שהוכר כידוע בציבור לפי החלטת ערכאה שיפוטית מוסמכת או לפי החלטת החברה המנהלת, בכפוף לכך שהמוסד לביטוח לאומי הכיר בו כידוע בציבור ובלבד שהתגורר וניהל עמו משק בית משותף במשך שנה לפחות ברציפות לפני פטירתו ועד פטירתו, או שנולד להם ילד משותף והכל בכפוף להגדרה בתקנון הקרן. לגבי פנסיונר - מי שהיה בן זוג של פנסיונר במועד פרישתו והקצבה ששולמה לפנסיונר חושבה על-פי נתוניו.​

• יתום - ילד של עמית / פנסיונר שנפטר וטרם מלאו לו 21 שנים, או בן עם מוגבלות של עמית שנפטר.

• הורה - הורה ביולוגי או מאמץ כחוק של עמית מבוטח / בן זוג של עמית מבוטח שנפטר, שמתקיימים לגביו כל אלה:

א.  היה סמוך על שולחנו של העמית המבוטח במועד פטירתו

ב.  אינו מסוגל כלכל את עצמו מעבודה לפי החלטת הקרן

ג.  מקבל גמלה להבטחת הכנסה לפי חוק הבטחת הכנסה, התשמ"א (1980)

ד.  אין להורה הכנסה ממקור אחר, פרט לגמלת הבטחת הכנסה או קצבת נכות כללית, 
    בהתאם לפרק ט' בחוק הביטוח הלאומי

במקרה שנפטר עמית ללא שאירים, ובעודו בחיים העביר לגוף המנהל הוראה בכתב בה ציין את מוטביו לאחר מותו (הוראת המוטבים), תועבר היתרה הצבורה שלו בקרן הפנסיה למוטביו לאחר פטירתו. במקרה שלא מינה מוטבים תועבר היתרה ליורשים לפי הדין.